Banka Hesap Hareketleri Entegrasyonu (MT940)

Tanımı ve Finansal Otomasyon İşlevi

Banka Hesap Hareketleri Entegrasyonu; işletmelerin çalıştığı tüm kamu ve özel bankalardaki ticari vadeli/vadesiz hesap hareketlerinin (gelen havale, EFT, FAST, POS tahsilatları, çek ve kredi ödemeleri) SWIFT MT940 standardında veya bankaların REST/JSON API servisleri üzerinden ERP/muhasebe yazılımlarına otomatik aktarılmasıdır.

Teknik Standartlar ve Açık Bankacılık GEÇİT

SWIFT MT940 Formatı: Uluslararası bankacılıkta hesap döküm verilerini standart metin blokları (:61: işlem satırı, :86: açıklama alanı) halinde sunan küresel mesajlaşma formatıdır.
TCMB Açık Bankacılık (AÖHS): Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası düzenlemeleri kapsamında BKM tarafından kurulan GEÇİT altyapısı üzerinden Hesap Hizmeti Sağlayıcıları (HHS) ile yetkili muhasebe entegratörleri canlı veri alışverişi yapar.
Otomatik Muhasebe Fişi: Entegrasyon motoru gelen havaledeki VKN/TCKN ve fatura numarasını okuyarak ilgili cari hesabın borç/alacak kapanış fişini insan müdahalesi olmadan yevmiyeye işler.
Kasa/Banka Mutabakatı: Gün sonlarında banka bakiyesi ile muhasebe 102 Bankalar hesabı kuruşu kuruşuna otomatik mutabakatla eşitlenir.

Özellik	Değer
Klasik Format	SWIFT MT940 / MT942
Yeni Nesil Standart	Açık Bankacılık REST API / JSON / GEÇİT
Düzenleyici Kurum	TCMB (Ödeme Hizmetleri Kanunu 6493)
Muhasebe Çıktısı	102 Bankalar Hesabı Otomatik Mahsup Fişi

Manuel dekont işlemenin getirdiği zaman kaybını ve hatalı cari hesap kayıtlarını ortadan kaldıran bu entegrasyon, KOBİ finans yönetiminin dijital omurgasıdır.